재무설계사(財務設計士)는 개인이나 기업의 재무 목표를 달성하기 위한 계획을 수립하고 실행하는 전문가이다. 주로 재무 상담, 투자 관리, 세무 계획, 보험 설계, 은퇴 계획, 그리고 유산 계획 등 다양한 분야에서 활동한다. 재무설계사는 고객의 재무 상황을 분석하고, 장기적인 재무 목표에 맞춰 맞춤형 전략을 제안한다.

재무설계사의 주요 역할은 다음과 같다. 첫째, 고객의 재무 상태를 평가하고 목표를 설정하는 과정에서 고객과의 면밀한 상담을 통해 정보를 수집한다. 둘째, 수집된 정보를 바탕으로 예산 수립, 채무 관리, 투자 포트폴리오 구성 등의 재무 계획을 세운다. 셋째, 고객이 제안한 계획을 실행하도록 돕고, 필요에 따라 지속적인 모니터링과 조정을 수행한다.

재무설계사는 통상적으로 재무 관련 자격증이나 인증을 보유하고 있으며, 자산 관리, 투자 대안, 세금 규정, 그리고 보험 상품 등에 대한 깊은 이해가 요구된다. 이러한 지식을 활용하여 고객에게 최적의 재무 솔루션을 제공하는 것이 이들의 핵심 업무이다.

대부분의 재무설계사는 고객과의 신뢰 관계를 구축하며, 장기적인 파트너십을 유지하는 것을 중요시한다. 이를 통해 고객의 변화하는 재무 상황에 맞추어 지속적으로 재무 계획을 업데이트하고 최적화할 수 있도록 한다.